Vermögensnachfolge planen

Das gute Gefühl, alles geregelt zu haben

Eine schöne Vorstellung im Alter aktiv und unbeschwert leben, für die Familie sinnvoll vorgesorgt zu haben oder für das eigene Unternehmen einen geeigneten Nachfolger gefunden zu haben.

Wie geht es Ihnen, wenn Sie an Ihre persönliche Nachfolgeplanung denken?

Unsere Erfahrung zeigt, dass viele versäumen ihre Vermögenssituation rechtzeitig und vorausschauend zu strukturieren. Ebenso gibt zusätzlich im Erbfall ein fehlendes oder unzureichendes Testament den Anstoß zum Familienstreit. Die Auswirkungen auf die finanzielle Absicherung der Hinterbliebenen oder die Liquidität des Unternehmens sind oftmals dem Erblasser selbst nicht bewusst.

Durch unvollständige Beachtung von Fakten bei Vermögensübertragungen bzw. Nachfolgeregelungen kann im Erbfall manches eintreten

  • Unzureichende finanzielle Versorgung der Familie
  • Das Ende eines Familienunternehmens
  • Ungewollte Erben 
  • Abfindungszahlungen
  • Pflichtteilsansprüche
  • Erbschaftssteuerbelastungen


Insbesondere sind Vorsorgeregelungen (General-, Vorsorgevollmacht etc.) die besonders im Fall einer unvorbereiteten Beeinträchtigung der Geschäftsfähigkeit dienlich sein sollen, nicht getroffen.

Empfehlung: Beginnen Sie so früh wie möglich

Damit keine Entscheidungen fallen, die nicht in Ihrem Sinne sind, ist eine rechtzeitige Planung unumgänglich. Dann stehen Ihnen fast alle Möglichkeiten offen. Die Planung der Nachfolge ist keine Frage des Alters. Auch junge Menschen können erkranken oder in einen Unfall verwickelt werden.

Wir begleiten Sie gerne

So wie jeder seinen eigenen Lebensweg hat, so individuell und komplex sind die Möglichkeiten der Vermögensnachfolgeplanung. Wir möchten Sie gerne bei Ihren Überlegungen, wie Sie Ihre persönliche Vermögensnachfolgeplanung erfolgreich und umfassend gestalten können, begleiten. 

Die Volksbank Marl-Recklinghausen eG bietet Ihnen für Ihre Vermögensnachfolge die Beratung durch eine speziell ausgebildete und zertifizierte Expertin an. Vereinbaren Sie einfach einen unverbindlichen Termin.

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